---
title: "Betaalbedrijf CCV krijgt opnieuw miljoenenboete om witwascontroles"
description: "De Nederlandsche Bank heeft betaalbedrijf CCV een boete van ruim 2,6 miljoen euro opgelegd omdat het jarenlang tekortschoot in de controle op verdachte transacties. Het is niet de eerste keer dat CCV voor witwastekortkomingen wordt beboet."
category: "Economie"
category_url: https://dagpost.nl/categorie/economie
author: "Karin Bos"
published: 2026-07-14T15:15:00.000Z
updated: 2026-07-14T15:15:00.000Z
canonical: https://dagpost.nl/artikel/betaalbedrijf-ccv-krijgt-opnieuw-miljoenenboete-om-witwascontroles
tags: ["CCV", "DNB", "witwassen", "Wwft", "betalingsverkeer"]
---
# Betaalbedrijf CCV krijgt opnieuw miljoenenboete om witwascontroles

De Nederlandsche Bank heeft betaalbedrijf CCV een boete van ruim 2,6 miljoen euro opgelegd omdat het jarenlang tekortschoot in de controle op verdachte transacties. Het is niet de eerste keer dat CCV voor witwastekortkomingen wordt beboet.

Betaalbedrijf CCV is opnieuw op de vingers getikt om witwassen. De [Nederlandsche Bank (DNB)](https://www.dnb.nl/algemeen-nieuws/handhavingsmaatregel-2026/boete-aan-ccv-wegens-tekortkomingen-clientenonderzoek/) legde het bedrijf een boete van ruim 2,6 miljoen euro op, omdat het jarenlang niet goed genoeg controleerde op verdachte geldstromen. De boete werd op 13 juli bekendgemaakt.

## Wat CCV doet

CCV is een van de grotere betaalbedrijven in Nederland. Het levert pinautomaten en betaaloplossingen aan tienduizenden ondernemers, van winkels tot horeca, en zit daarmee als schakel tussen bedrijven en banken in het betalingsverkeer. Juist die positie brengt verplichtingen mee om ongebruikelijke transacties te signaleren.

## Waarom de boete

Volgens [DNB](https://www.dnb.nl/algemeen-nieuws/handhavingsmaatregel-2026/boete-aan-ccv-wegens-tekortkomingen-clientenonderzoek/) schoot het systeem waarmee CCV transacties in de gaten houdt langere tijd tekort. Meer dan twee jaar lang werkte de transactiemonitoring niet naar behoren, en van een deel van de aangesloten ondernemers stonden gedurende bijna twee jaar geen kloppende gegevens in het systeem. Ook signalen die het systeem wél opleverde, werden volgens de toezichthouder lang niet altijd goed onderzocht: sommige meldingen werden zonder duidelijke onderbouwing afgesloten, meldt onder meer [GRC Report](https://www.grcreport.com/post/dutch-central-bank-fines-ccv-eu2-65-million-over-transaction-monitoring-failures).

De overtreding valt onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Dat CCV eerder al voor eenzelfde soort tekortkoming was beboet, telde mee in de hoogte van de boete; die werd vervolgens iets verlaagd omdat het bedrijf een herstelplan uitvoert.

## Niet de eerste keer

Het is niet de eerste keer dat CCV wordt gestraft. Volgens [Follow the Money](https://www.ftm.nl/artikelen/nederlandse-pinmultinational-ccv-miljoenenboete-niet-naleven-anti-witwaswetgeving) kreeg het bedrijf eerder al boetes voor tekortkomingen in het klantenonderzoek in de jaren daarvoor. Dat de problemen zich blijven herhalen, laat zien hoe lastig het toezicht op snelgroeiende betaalbedrijven is: complexe systemen en grote aantallen klanten maken het monitoren van verdachte patronen tot een voortdurende opgave.

CCV zegt de tekortkomingen aan te pakken en werkt aan verbetering van de controles. De boete onderstreept intussen dat toezichthouder DNB betaalbedrijven dezelfde zorgplicht oplegt als banken als het gaat om het weren van crimineel geld.

## Bronnen

- [Boete aan CCV wegens tekortkomingen cliëntenonderzoek](https://www.dnb.nl/algemeen-nieuws/handhavingsmaatregel-2026/boete-aan-ccv-wegens-tekortkomingen-clientenonderzoek/)
- [Dutch central bank fines CCV €2.65 million over transaction monitoring failures](https://www.grcreport.com/post/dutch-central-bank-fines-ccv-eu2-65-million-over-transaction-monitoring-failures)
- [Nederlandse pinmultinational CCV en de miljoenenboete voor niet naleven anti-witwaswetgeving](https://www.ftm.nl/artikelen/nederlandse-pinmultinational-ccv-miljoenenboete-niet-naleven-anti-witwaswetgeving)